新基金与老基金的区别是什么?新基金和老基金对比哪个更值得买?

来源:市场经济网时间:2023-07-03 08:54:15

打新基金是指在新股发行之际,以新股为投资标的,专职打新股的基金。很多投资者都喜欢参与打新,那么,新基金与老基金的区别是什么?新基金和老基金对比哪个更值得买?一起来了解一下吧!

新基金与老基金的区别是什么?

打新基金与老基金最大的不同点就是在于是否参加了打新股。打新基金是在新股发行的时候,以新股作为投资标的,打新股的基金。意味着打新基金可以参与新股打新,一旦中签了,基金就会上涨。而老基金不一定会参与到新股打新,因此老基金的投资者往往是无法享受到新股上市后的超额收益的。

新基金:

1、新基金规模小,基金经理管理时能灵活应对,能及时调仓换股。

2、熊市阶段,特别是首发新基金,此时基金经理不得不建仓,所以下跌概率大;但是由于仓位小,所以下跌的幅度没有老基金大。

3、新基金流动性较差,并且没有过往业绩做参考,但新基金经理旨在提高基金收益,让规模做大,所以新基金适合有一定风险承受能力的投资者。

老基金:

1、老基金规模大,基金经理操作一般都比较稳妥。在保证收益的同时,不会主动去追求超额收益,所以这也有“老基金做规模,新基金做业绩的说法”。

2、老基金有过往业绩做参考,能预估基金经理未来的大概收益。

3、老基金遇到牛市,由于仓位过重,所以可能有超预期的收益,但遇到熊市,下跌的幅度会更大,所以就有“牛市买老基,熊市买新基”的说法。

新基金和老基金对比哪个更值得买?

老基金是投资者更加稳健的选择。新老基金的特色不同,如果市场行情比较好时,可以挑选优质的老基金进行投资,老基金的仓位更加稳定。但如果市场行情下跌时,可以酌情考虑选择新基金,因为新基金在这期间,正在逐步建仓,能够起到较好的防御作用。

投资者可以通过以下对比选择符合自己投资理念的基金:

【1】 投资者可了解的信息程度

新基金的投资风格和投资能力等关键信息只能通过基金发行材料,以及拟任基金经理管理的其他基金产品历史业绩得到大致了解,而老基金由于运行时间较长,投资者可以从它的历史净值、持仓比例、重仓个股、各类投资报告中发现它的操作风格,信息公开透明,相对来说投资风格稳定性更加确定,投资者能够了解到的信息也更多。

【2】 灵活性

投资者在认购新基金后,对于成立后还会经历封闭期的开放式基金,无法在封闭期赎回;而老基金如无特殊情况,每个交易日均可申赎交易,流动性相对较高。

【3】 交易费用

新基金发行的认购费用一般是1%-1.2%,而老基金的申购费用一般为1.2%-1.5%。

综上所述,因为在投资基金时最重要的一点就是参考历史业绩,而且至少要看三年以上的长期历史业绩,而经历过时间和市场波动考验的基金和基金经理,会更加值得信赖。

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责任编辑:FD31
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